Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) & Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (CTF)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML/CTF («Πολιτική») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Dionyx Casino («εμείς», «μας», «η Εταιρεία») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Η Πολιτική εφαρμόζεται στους χρήστες και σε όλες τις συναλλαγές που διενεργούνται μέσω των υπηρεσιών μας.

Ιστότοπος/Brand: Dionyx Casino (dionyx.gr)
Εταιρεία: Fintech Szofver N.V
Αδειοδότηση: Anjouan (και σχετικές/συμπληρωματικές άδειες όπως αναφέρονται στην πλατφόρμα μας)
Επικοινωνία: [email protected]

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος μας είναι να διασφαλίζουμε ότι η πλατφόρμα δεν χρησιμοποιείται για:

απόκρυψη ή μετατροπή εσόδων που προέρχονται από εγκληματικές δραστηριότητες,
απόκρυψη της πραγματικής προέλευσης κεφαλαίων,
διευκόλυνση απάτης, κλοπής ταυτότητας, κατάχρησης bonus ή άλλων παράνομων ενεργειών,
χρηματοδότηση τρομοκρατικών ή εξτρεμιστικών ενεργειών.

Η Πολιτική ισχύει για όλους τους παίκτες, όλες τις καταθέσεις/αναλήψεις, όλες τις μεθόδους πληρωμής (π.χ. κάρτες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, προπληρωμένες λύσεις και κρυπτονομίσματα) και για όλες τις υπηρεσίες παιχνιδιών/στοιχηματισμού.

2. Βασικές αρχές συμμόρφωσης

Εφαρμόζουμε, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες αρχές:

Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach): αξιολογούμε τον κίνδυνο ανά πελάτη, χώρα, προϊόν/υπηρεσία και μέθοδο πληρωμής.
Δέουσα επιμέλεια πελάτη (CDD/KYC): επαλήθευση ταυτότητας και, όπου απαιτείται, ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια.
Συνεχής παρακολούθηση: έλεγχος προτύπων παιχνιδιού και συναλλαγών για ανίχνευση ασυνήθιστης συμπεριφοράς.
Τήρηση αρχείων: ασφαλής τήρηση σχετικών αρχείων για τον απαιτούμενο χρόνο.
Αναφορές: διερεύνηση και, όπου προβλέπεται, αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

3. Επαλήθευση ταυτότητας (KYC) & Δέουσα Επιμέλεια (CDD)

Για την προστασία της πλατφόρμας και των χρηστών, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας οποτεδήποτε, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των παρακάτω περιπτώσεων:

κατά την εγγραφή/ενεργοποίηση λογαριασμού,
πριν ή κατά την επεξεργασία ανάληψης,
όταν αλλάζουν στοιχεία λογαριασμού ή μέθοδοι πληρωμής,
όταν διαπιστωθούν ασυνήθιστα μοτίβα καταθέσεων/αναλήψεων ή παιχνιδιού,
όταν απαιτείται από νόμο/κανονισμό ή από εσωτερικές πολιτικές κινδύνου.

Τα έγγραφα/στοιχεία που μπορεί να ζητηθούν περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης (έγκυρο και ευανάγνωστο).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο/επίσημη βεβαίωση πρόσφατης έκδοσης.
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: αποδεικτικά κατοχής/χρήσης κάρτας ή e-wallet, όπου επιτρέπεται και απαιτείται.
Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (SOF/SOW): σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου ή υψηλών ορίων συναλλαγών.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετα στοιχεία ή/και να πραγματοποιήσουμε επιπλέον ελέγχους για να επιβεβαιώσουμε την ακρίβεια των πληροφοριών.

4. Πολιτική κατά της ανωνυμίας και ορθότητα στοιχείων

Ο παίκτης υποχρεούται να παρέχει αληθή, ακριβή και επικαιροποιημένα στοιχεία. Απαγορεύεται η χρήση στοιχείων τρίτου προσώπου, πλαστών εγγράφων ή η απόκρυψη της πραγματικής ταυτότητας/ηλικίας/κατοικίας. Σε περίπτωση ασυμφωνίας ή υποψίας απάτης, ο λογαριασμός μπορεί να τεθεί σε περιορισμό έως ότου ολοκληρωθούν οι έλεγχοι.

5. Κυρώσεις, PEPs και έλεγχοι λιστών

Εφαρμόζουμε διαδικασίες ελέγχου έναντι λιστών κυρώσεων και ενδεχομένως ελέγχους για:

Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs) και στενούς συνεργάτες/μέλη οικογένειας,
χώρες/περιοχές αυξημένου κινδύνου,
άτομα ή οντότητες που περιλαμβάνονται σε διεθνείς λίστες περιορισμών/κυρώσεων.

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου εφαρμόζουμε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD), η οποία μπορεί να περιλαμβάνει πρόσθετες πληροφορίες και έγκριση από ανώτερο επίπεδο συμμόρφωσης.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε συναλλαγές και μοτίβα δραστηριότητας για να εντοπίζουμε ενδείξεις πιθανής νομιμοποίησης εσόδων ή απάτης. Ενδεικτικά σενάρια που μπορεί να οδηγήσουν σε περαιτέρω έλεγχο:

πολλές μικρές καταθέσεις που συνολικά συνθέτουν μεγάλο ποσό,
γρήγορες καταθέσεις και άμεσες αιτήσεις ανάληψης χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού,
ασυνήθιστη χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή συχνές αλλαγές στοιχείων,
μοτίβα παιχνιδιού που υποδηλώνουν «layering», «wash play» ή κατάχρηση bonus,
ασυμφωνίες μεταξύ προφίλ πελάτη και όγκου/συχνότητας συναλλαγών.

7. Καταθέσεις, αναλήψεις και κανόνες μεθόδων πληρωμής

Για λόγους AML και ασφάλειας, εφαρμόζουμε κανόνες όπως:

Αναλήψεις προς την ίδια μέθοδο χρηματοδότησης (όπου είναι δυνατόν) και/ή σε μέθοδο που ανήκει στον ίδιο τον παίκτη.
Απαγόρευση συναλλαγών τρίτων: δεν επιτρέπονται καταθέσεις/αναλήψεις από/προς λογαριασμούς ή μέσα πληρωμής που δεν ανήκουν στον κάτοχο του λογαριασμού παιχνιδιού.
Έλεγχοι για κρυπτονομίσματα: ενδέχεται να απαιτούνται πρόσθετες επαληθεύσεις, συμπεριλαμβανομένων ελέγχων διευθύνσεων και προέλευσης κεφαλαίων, σύμφωνα με την αξιολόγηση κινδύνου.

Διαθέσιμες μέθοδοι κατάθεσης/ανάληψης ενδέχεται να περιλαμβάνουν, ενδεικτικά: Mastercard, VISA, Skrill, Neteller, Paysafe, Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, Tether, Dogecoin (ανάλογα με τη διαθεσιμότητα στην περιοχή σας και τους ελέγχους συμμόρφωσης).

Όριο αναλήψεων: έως 20.000€ ανά μήνα (σύμφωνα με τους ισχύοντες όρους στην πλατφόρμα και τυχόν ελέγχους συμμόρφωσης).

8. Αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων και μέτρα

Εφόσον εντοπιστεί ή υποπτευθούμε ύποπτη δραστηριότητα, μπορούμε να λάβουμε μέτρα που περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:

αίτημα πρόσθετων εγγράφων/διευκρινίσεων,
προσωρινή καθυστέρηση επεξεργασίας συναλλαγών,
περιορισμό ή αναστολή λογαριασμού κατά τη διάρκεια ελέγχου,
άρνηση παροχής υπηρεσιών όπου επιτρέπεται,
υποβολή αναφοράς στις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

Σημείωση: Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να μην είμαστε σε θέση να ενημερώσουμε τον χρήστη για το ότι έχει υποβληθεί ή πρόκειται να υποβληθεί σχετική αναφορά, όταν αυτό απαγορεύεται από το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο («tipping-off»).

9. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με διαδικασίες KYC/CDD, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο βάσει νομικών/κανονιστικών υποχρεώσεων και εσωτερικών πολιτικών. Τα αρχεία προστατεύονται με τεχνικά και οργανωτικά μέτρα ασφαλείας.

10. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Χρησιμοποιούμε τα δεδομένα επαλήθευσης και συμμόρφωσης αποκλειστικά για σκοπούς AML/CTF, ασφάλειας, πρόληψης απάτης και κανονιστικής συμμόρφωσης.

11. Εκπαίδευση και εσωτερικοί έλεγχοι

Διατηρούμε εσωτερικές διαδικασίες, ελέγχους και (όπου απαιτείται) εκπαίδευση του προσωπικού/συνεργατών για την αναγνώριση κινδύνων AML/CTF, τη σωστή διαχείριση επαληθεύσεων και την έγκαιρη κλιμάκωση περιστατικών προς τη λειτουργία συμμόρφωσης.

12. Μη συμμόρφωση και συνέπειες

Η μη συμμόρφωση με την παρούσα Πολιτική ή/και τους Όρους Χρήσης μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς λογαριασμού, ακύρωση συναλλαγών, κατάσχεση/δέσμευση κεφαλαίων όπου επιτρέπεται από τους όρους και το εφαρμοστέο πλαίσιο, ή/και καταγγελία στη σχετική αρχή.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML/CTF ή για υποβολή σχετικών πληροφοριών, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα μας στο: [email protected].

Η παρούσα Πολιτική ενδέχεται να τροποποιείται περιοδικά. Η συνέχιση χρήσης των υπηρεσιών μας μετά από αλλαγές συνιστά αποδοχή της ενημερωμένης Πολιτικής.